L’univers du gestionnaire de patrimoine immobilier est un domaine riche et complexe, qui doit répondre à la fois aux exigences des clients et aux défis du marché financier afin de trouver des solutions innovantes de placements.
Les métiers liés à la gestion de patrimoine immobilier consistent à conseiller et à accompagner une clientèle variée, offrant des solutions sur mesure pour optimiser la gestion de leur patrimoine immobilier et financier.
Devenir gestionnaire de patrimoine immobilier exige une formation approfondie dans les domaines financiers et immobiliers, ainsi qu’une expertise pour évaluer la situation patrimoniale de chaque client et élaborer une stratégie d’investissement adaptée à leurs objectifs de vie et à leur profil financier.
L’expert possède une place centrale pour élaborer des stratégies visant à maximiser les revenus et à optimiser la valeur des actifs de ses clients en s’appuyant sur une connaissance approfondie du marché financier et des produits d’investissement notamment.
Nous verrons dans cet article ce qu’est un gestionnaire de patrimoine immobilier et dans quel contexte exercer cette activité.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine immobilier ?
Les métiers du conseil en gestion de patrimoine (CGP) font aussi référence au terme de conseiller en gestion de capitaux, de conseiller en placements et investissements financiers, ou encore de conseiller patrimonial.
De la planification stratégique de la gestion des biens à la sélection de l’assurance-vie optimale pour leur protection, le savoir-faire d’un gestionnaire de patrimoine immobilier est indispensable pour guider ses clients vers la sécurité financière et la concrétisation de leur objectif patrimonial.
Pour accompagner sa clientèle composée généralement de particuliers ou de professionnels aisés dans leurs investissements financiers, il doit évaluer leur situation fiscale et patrimoniale, prenant en compte divers éléments tels que les liquidités disponibles, le crédit ou les crédits en cours, les investissements en cours, les revenus, le patrimoine immobilier, les obligations fiscales, leur emploi ainsi que la situation familiale et matrimoniale.
Le métier de gestionnaire de patrimoine immobilier vise aussi la gestion administrative et technique d’un portefeuille d’immeubles ou de biens immobiliers pour le compte de propriétaires. Ses compétences doivent être flexibles pour répondre à diverses situations, de la transmission du patrimoine à l’optimisation fiscale.
Il offre également des services de conseil puisqu’il dispense des conseils personnalisés sur les opportunités d’investissements, la diversification du portefeuille, la gestion des risques et l’optimisation des rendements financiers.
Il veille au respect des conditions du bail et assure le reporting.
De plus, il gère les loyers, effectue les révisions annuelles et envoie les appels de provision de charges. Enfin, en tant que professionnel du secteur immobilier d’entreprise, il conseille activement le mandant sur les aspects juridiques et techniques de la gestion patrimoniale.
En somme, le gestionnaire de patrimoine immobilier possède une expertise lui permettant de mettre en place une stratégie destinée à réussir les placements de son client ainsi que ses investissements.
Quel est le contexte de travail du gestionnaire de patrimoine immobilier ?
Le CGP immobilier peut travailler en tant que travailleur indépendant ou bien en tant que salarié au sein d’une banque ou d’une compagnie d’assurance.
En raison des exigences spécifiques du secteur, il est essentiel qu’un conseiller en gestion de patrimoine possède des compétences pointues dans les domaines fiscal, juridique et de la finance, ainsi qu’une expertise approfondie des marchés financiers et des produits tels que les programmes immobiliers.
Le CGP a la possibilité d’exercer en tant qu’indépendant grâce au portage salarial. Ce dispositif s’applique à une variété de conseillers dans différents domaines, y compris les gestionnaires de patrimoine immobilier.
Le portage salarial offre à ces professionnels les avantages du salariat et une liberté accrue.
Sous ce statut, ils bénéficient des protections sociales habituelles comme la retraite, la prévoyance et les congés payés, tout en préservant leur autonomie dans la planification de leurs horaires, la sélection de leurs missions et la fixation de leurs honoraires.
La société de portage prend en charge les tâches administratives et comptables, permettant ainsi au gestionnaire de se concentrer pleinement sur l’exécution de ses missions.
Comment devenir gestionnaire de patrimoine immobilier ?
Pour devenir conseiller patrimonial, il est nécessaire de suivre une formation de niveau bac + 5 en gestion du patrimoine, en droit ou en banque/finance.
Une autre voie d’accès à ce métier est possible notamment avec un BTS Banque Conseiller de clientèle.
La formation initiale pour devenir conseiller patrimonial peut inclure des diplômes tels que :
– Master en droit des assurances
– Master en droit privé avec spécialisation en gestion de patrimoine privé
– Master en finance
– Master en monnaie, banque, finance et assurance
– Master en gestion de patrimoine
– Diplôme supérieur de comptabilité et de gestion (DSCG)
– Diplôme de Science Po avec section économie
– Diplôme d’une école de commerce
– Mastère spécialisé en gestion de patrimoine et gestion privée
– Mastère spécialisé en gestion patrimoniale et financière.
Certaines écoles offrent également des formations professionnelles dans ce domaine.
